Treinamentos

Como Estabelecer o Limite de Crédito de uma Empresa

R$2.990

Limpar
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Descrição

Com planilha em Excel para a determinação de limites de crédito pelo método estatístico

Público-alvo

  • Executivos financeiros envolvidos com processos de avaliação, aprovação, concessão e risco de crédito em empresas locais ou multinacionais.

Diferenciais desse Treinamento

  • Apresentação de técnicas para otimização da qualidade da carteira de recebíveis.
  • Apresentação de método alternativo para determinação do limite de crédito para empresas que não possuem demonstrativos financeiros confiáveis.
  • Os participantes receberão uma planilha em Excel para a determinação de limites de crédito pelo método estatístico em casos que não exijam conhecimentos aprofundados de estatística.
  • Durante o treinamento serão discutidos casos reais e problemas vivenciados pelo instrutor e participantes.

Informação adicional

Datas 26 de novembro de 2019 à 27 de novembro de 2019

Benefícios esperados

Após o treinamento, você estará capacitado a:

  • Estabelecer limites de crédito com base nas fichas cadastrais (método discricionário), nos demonstrativos contábeis (método contábil) dos clientes e na melhor combinação entre a probabilidade de o cliente inadimplir e a probabilidade de o cliente colocar o pedido (método estatístico).
  • Utilizar um método alternativo de determinação de limites de crédito para empresas que não possuam demonstrativos financeiros confiáveis.
  • Rever suas práticas de crédito.
  • Identificar os elementos fundamentais para estruturação de uma política de crédito.
  • Entender como funciona o setor de crédito e cobrança na moderna estrutura empresarial.

Programa Completo

Módulo 1 – Revendo a Contabilidade

Revendo Alguns Conceitos Fundamentais

  • Bens, direitos e obrigações
  • Fato contábil
  • Lançamentos contábeis
  • Regime de caixa e de competência
  • Exercício social

Revendo o Balanço Patrimonial

  • O significado das principais contas do Ativo e do Passivo
  • Como avaliar o grau de consolidação da empresa a partir da análise do Ativo e do Passivo
  • O que é e qual a importância do Capital de Giro

Revendo a Demonstração de Resultados do Exercício

  • Receita bruta
  • O que são as deduções de vendas
  • Qual a diferença entre custos e despesas
  • Quais as despesas que são dedutíveis
  • Qual a diferença entre despesas e investimentos
  • Quais as receitas e as despesas extraordinárias
  • O Lucro

Casos Especiais

  • As provisões
  • As apropriações
  • As contas redutoras
  • O resultado de equivalência patrimonial

 

Módulo 2 – Análise Estática das Demonstrações Financeiras

Avaliando a capacidade de a empresa liquidar seus compromissos

  • Liquidez e solvência
  • Capital Circulante Líquido: A análise quantitativa da liquidez
  • Índices de liquidez corrente, seca e imediata: A análise qualitativa da liquidez

Avaliando a capacidade de a empresa remunerar seus acionistas

  • A rentabilidade do Patrimônio Líquido: A taxa de retorno do acionista
  • A margem líquida: Qual sua relação com a rentabilidade do Patrimônio Líquido
  • A rentabilidade do Ativo: Avaliando a Eficiência com que a empresa aloca e administra seus recursos

Avaliando o grau de consolidação da empresa

  • O grau de endividamento financeiro: Analisando a consolidação do Disponível
  • O prazo médio de recebimento das duplicatas a receber: Avaliando a consolidação dos recebíveis
  • O prazo médio de reposição dos estoques: Avaliando a consolidação dos estoques
  • O grau de endividamento: Avaliando o risco da empresa

 

Módulo 3 – O Fluxo de Caixa Contábil

O Fluxo de Caixa pelo Método Indireto

  • A Geração interna de caixa
  • A Geração operacional de caixa
  • A Geração não operacional de caixa

A Norma Internacional e a Norma Brasileira

  • O fluxo de caixa das atividades operacionais
  • O fluxo de caixa das atividades de investimento
  • O fluxo de caixa das atividades de financiamento

 

Módulo 4 – Análise Dinâmica das Demonstrações Financeiras

Os Índices de Cobertura

  • O índice de cobertura do passivo circulante: Avaliando a capacidade de gerar caixa para pagar a dívida de curto prazo
  • O índice de cobertura dos juros de curto prazo: Avaliando a capacidade de endividamento financeiro
  • O índice de cobertura do passivo financeiro: Avaliando a capacidade de liquidar o serviço da dívida

Os Índices de eficiência financeira

  • A margem operacional líquida: Avaliando a margem de contribuição da empresa
  • A rentabilidade operacional do patrimônio líquido: Avaliando a capacidade de a empresa re-munerar seus acionistas
  • O índice de eficiência financeira do lucro: Avaliando a capacidade de o lucro gerar caixa

 

Módulo 5 – Determinação de Limites de Crédito

Limites de Crédito – Conceitos fundamentais

O Método Discricionário de Determinação do Limite de Crédito

  • Os C’s do Crédito
  • A ficha cadastral
  • O conceito comercial e o limite de crédito
  • Identificação de golpistas
  • Acompanhamento do cliente

O Método Contábil de Determinação do Limite de Crédito

  • Análise discriminante
  • Fórmulas de previsão de falências
  • Determinação do limite de crédito

O Método Estatístico de Estabelecimento de Limites de Crédito

  • Clientes Novos e clientes antigos
  • Análise da base de dados
  • Como interpretar a média e a dispersão de valores
  • Como calcular o limite de crédito com base em probabilidades
  • Como utilizar a planilha Excel para calcular o limite de crédito pelo método estatístico

A plataforma de crédito

  • Coleta de dados
  • Acompanhamento do cliente
  • Índices de desempenho
  • Relatórios de visitas
  • Precificação
  • O impacto dos prazos de pagamento nos limites de crédito
  • Limites de alçada

Instrutor

Carlos Alexandre Sá

  • O consultor conduziu pessoalmente mais de 1.200 programas de treinamento e 100 projetos de consultoria
  • Ex-Diretor Superintendente da Metalfab Industria e Comercio
  • Ex-Diretor Superintendente da Refinaria de Sal Ita (Grupo Noralage)
  • Ex-Diretor Financeiro da STL-Sistemas de Transportes Ltda. (Grupo Bozano Simonsen)
  • Ex-Diretor Financeiro da Montana Participações Ltda. (subsidiária da Western Energy Co.)
  • Palestrante do Instituto Brasileiro de Executivos em Finanças
  • Professor convidado dos cursos de Pós Graduação da FGV
  • Professor convidado dos cursos de pós-graduação do Centro de Ensino Superior de Pós-Graduação de Rondonópolis – MT
  • Formado em Engenharia Civil pela PUC-RJ
  • Curso de Administração de Empresas pela UFERJ
  • Curso de pós-graduação em administração industrial pela Universidade da Holanda.
  • Mestre em Finanças e Economia Empresarial pela Escola de Pós-Graduação em Economia da FGV
  • Autor dos livros:
    • Orçamento Empresarial: Novas técnicas de projeção e acompanhamento. Editora Atlas, 2013
    • Contabilidade para não Contadores. 6ª Edição – SENAC – Rio, 2012
    • Fluxo de Caixa: A visão da tesouraria e da controladoria – 4ª Edição – Editora Atlas, 2012
    • Responsável pela supervisão técnica da tradução do livro do Professor Aswath Damodaran – Filosofias de Investimento: Estratégias bem sucedidas e os investidores que as fizeram funcionar. Qualitymark, 2006
    • O Orçamento Estratégico: uma visão empresarial. Qualitymark, 2005
    • O Estabelecimento do Limite de Crédito: Uma nova abordagem para um velho problema. Qualitymark, 2004.

Data, local e preço

26 e 27 de novembro de 2019, das 8:30 as 17:30 (carga horária de 16 horas)
Av. Paulista 2.006, 4° andar, Cjs. 401/409, Bela Vista – São Paulo, SP
 
Valor do investimento: R$ 2.990
 
A inscrição inclui: estacionamento, almoço, coffee breaks, material de apoio, um computador por participante e certificado.
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