Treinamentos

Como Construir um Modelo de Credit Score sob Medida para sua Empresa

R$2.990

Limpar

Descrição

Modelo de Credit Score disponibilizado aos participantes para realizar uma avaliação completa e prática

Público-alvo

  • Analistas de crédito e gestores das áreas financeiras responsáveis e demais áreas relacionadas a concessão e gestão de crédito.

Diferenciais deste treinamento

  • Dezesseis horas para o aprendizado do conteúdo mais relevante sobre construção e utilização de modelos personalizados para análise de crédito.
  • 100% ancorado em casos práticos. Várias simulações do tipo “what-if”.
  • 100% dos casos práticos elaborados em planilha Excel.
  • 1 (um) computador por participante.
  • Estes conhecimentos ajudam na formulação e gestão de políticas de crédito, integrando com a estratégia comercial da empresa.

 

Informação adicional

Datas 11 de junho de 2019 à 12 de junho de 2019

Benefícios Esperados

Após este treinamento você estará capacitado a:

  • Construir o modelo de crédito sob medida para sua empresa
  • Identificar as variáveis mais relevantes para a concessão de crédito
  • Compreender a importância dos modelos de Credit Score.
  • Entender os princípios para a construção de um modelo de Crédito
  • Adotar modelos de Score na estratégia de Crédito.
  • Verificar a eficácia do modelo ao longo do tempo.

Programa Completo

Parte 1: Conceitos

  • Crédito: Definições de crédito e entendimento da importância do crédito para o negócio da empresa
  • Riscos Financeiros: Tipos de Riscos nas instituições financeiras e empresas
  • Avaliação dos Riscos de Crédito: Formas de avaliar o risco de crédito, avaliação julgamental x avaliação quantitativa.
  • Modelos de Score: Histórico dos modelos de Score, sua importância, modelos de score de acordo com o ciclo de vida do cliente, modelos de score internos x modelos de mercado, a necessidade de bons dados internos para a construção de um modelo.

Parte 2: Construção do Modelo

  • Passos para a Construção de um modelo de Score: Passo a passo para a construção de um modelo, apresentação do ciclo de desenvolvimento do modelo.
  • Definição da Variável Resposta Bom e Mau: Criação da variável resposta, identificação da “zona cinzenta”
  • Criação de uma amostra para construção do modelo: Como selecionar a amostra, importância do balanceamento da amostra
  • Preparação das variáveis: Identificação das fontes, formas de trabalhar as variáveis.
  • Avaliação do Risco em Relação à variável Reposta: Análises estatísticas descritivas em relação à variável resposta
  • Técnicas para construção do Modelo: opções para a construção do modelo
  • Construção de modelos: Cuidados a serem tomados em relação às variáveis
  • Todos os conceitos explicados por meio de casos práticos com dados reais.

Parte 3: Aplicando o modelo à estratégia da Empresa

  • Pontos de Corte e Faixas de Risco: Uma vez construído o modelo, definição da forma de atuação, dividindo os clientes por probabilidade de inadimplência
  • Precificação por Faixa de Risco: Inclusão de valores financeiros para cálculo da margem por faixa, definição da estratégia de atuação
  • Escorando novas observações: Implantação da fórmula nos sistemas da empresa.
  • Avaliação da estabilidade das variáveis: Acompanhamento das variáveis ao longo do tempo, com o intuito de perceber se o público mudou com o passar dos meses
  • Acompanhamento do Modelo Construído: Análise de performance do modelo ao longo dos meses, ajustes nos modelos caso necessário, revitalização do modelo ou reconstrução?
  • Todos os conceitos explicados por meio de casos práticos com dados reais.

 

Instrutor

Eric Bacconi Gonçalves

  • Professor de Estatística na USP, há mais de 10 anos é professor universitário, lecionando também nas áreas de Finanças, Economia e Estratégia Empresarial.
  • Possui 22 anos de experiência profissional em empresas multinacionais (funcionário ou consultor), em áreas de Marketing Estratégico, Planejamento e Riscos; tendo atuado nos segmentos Bancário, Telecomunicações, Seguros, Varejo e Pesquisas de Mercado.
  • Tem larga experiência em criação e estruturação de áreas de informações (MIS) e estudos (Data Mining).
  • Instrutor de treinamentos In-company
  • Possui experiência em desenvolvimento de estudos e modelos estatísticos que deem suporte na tomada de decisões de negócios.
  • Graduado em Estatística pela UNICAMP é mestre e doutor em Administração pela FEA/USP e Especialista em Negócios de Telecom pela Univesidade Politécnica da Catalunha (Barcelona-Espanha)

Data, local e preço

Data: 11 e 12 de junho de 2019 – Carga Horária – 16 horas

Local: Av. Paulista 2006, 4º andar, Cjs. 401/409 – Cerqueira Cesar – São Paulo

Horário: 08:30 as 17:30

Investimento: R$ 2.990

A inscrição inclui estacionamento, almoço, coffee breaks, um computador por participante, material de apoio e certificado.

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