Gestão de Tesouraria e Planejamento Financeiro
- Como Projetar e Acompanhar o Fluxo de Caixa Diário
- Como Negociar e Controlar as Principais Operações de Empréstimos e Aplicações Financeiras
- (Metodologia Inédita utilizando 1 micro por participante)
Exclusivo ! Os participantes receberão uma planilha em Excel para acompanhar e projetar o fluxo de caixa usando os recursos avançados do Excel, e para o acompanhamento das principais operações de captação e de aplicação financeira
São Paulo – Carga Horária: 16 horas
Solicite uma
proposta in company caso tenha um grupo de interessados no treinamento
Público-alvo
- Empresários e executivos de empresas nacionais e estrangeiras atuantes em tesouraria.
Destaques do Programa
- 1 micro por participante
- Como usar a planilha Excel para acompanhar e projetar o fluxo de caixa.
- Serão distribuídas aos participantes do treinamento planilhas Excel preparadas para acompanhar as principais operações de tesouraria.
- Como fazer o planejamento financeiro a partir da projeção do fluxo de caixa.
- Características, cálculos básicos, formas de negociação, prazos e riscos das principais operações de aplicação e captação de curto prazo.
- Avaliação do ambiente onde atuam as instituições financeiras de forma a facilitar o diálogo e a negociação com os bancos.
Benefícios esperados
Após o treinamento, você estará capacitado a:
- Projetar rapidamente o fluxo de caixa de curto e médio prazo
- Analisar o fluxo de caixa sob a perspectiva da escassez ou excesso de recursos
- Acompanhar e Projetar o fluxo de caixa usando os recursos avançados do Excel
- Utilizar a simulação como ferramenta de planejamento financeiro
- Entender como se formam as taxas de juros;
- Negociar e controlar as operações de empréstimos;
- Entender como risco e retorno se inter-relacionam;
- Negociar e controlar as principais aplicações financeiras;
Infraestrutura
- Material de apoio
- Estacionamento
- Almoço e coffee breaks;
- Certificado Cavalcante aos participantes
Programa Completo
Parte 1 - Planejamento Financeiro e Fluxo de Caixa
1 - Introdução
- A administração financeira no contexto da administração de empresas
- A administração da tesouraria no contexto da administração financeira
- O fluxo de caixa no contexto da administração da tesouraria
2 – O Fluxo de Caixa
- O que é o fluxo de caixa
- Por que uma empresa pode quebrar mesmo dando lucro
- Quais os saldos controlados pelo fluxo de caixa
- Como conciliar o saldo do fluxo de caixa com o saldo do disponível
- Exercícios
3 - Acompanhando o Fluxo de Caixa
- Como estruturar o Plano de Contas da Tesouraria
- Quadros auxiliares
- Entrada de Dados
- Relatórios e gráficos
- Usando os recursos avançados das planilhas eletrônicas para projetar e acompanhar o fluxo de caixa
- Exercícios
4 - Projetando o Fluxo de Caixa de Curto Prazo
- O horizonte da projeção
- Projetando as entradas:
- Como projetar o faturamento diário
- Como projetar as entradas à vista
- Como projetar as vendas faturadas
- Projetando as saídas:
- Compromissos e previsões
- Pagamentos a vista
- Compras a prazo
- Problemas de se projetar as saídas e suas soluções
Parte 2 - Aplicações Financeiras
5 - Como se Formam as Taxas de Juros
- O Sistema Financeiro Nacional
- Política fiscal e política monetária
- A atuação do Banco Central (Operações de mercado aberto, depósitos compulsórios e política cambial
- As operações interbancárias
- O COPOM
- Taxa SELIC e CDI-Over
- O impacto da inadimplência nas taxas de juros
6 - Conceitos Fundamentais
- Retorno e taxa de retorno
- Risco e volatilidade
- Como risco e retorno se interrelacionam
- Aversão ao risco
- Títulos de renda fixa
- Taxas pré-fixadas, pós- fixadas e flutuantes
- Como projetar as taxas de juros pós-fixadas: Os swaps DI vs pré e a estrutura a termo da taxa de juros
- Como optar por taxas pré ou pós-fixadas
- Títulos que pagam cupom e títulos zero-cupom
- A marcação a mercado
- A curva do papel e a curva do mercado
- A sensibilidade às variações da taxa de juros: o cálculo da “duração”
7 - Aspectos Tributários
- O IOF
- O Imposto de Renda e a CSLL
- A conta-investimento
8 - Os Custos de Transação
- Os principais custos de transação
- Como estimar os custos de transação
- Como evitar os custos de transação
9 - Aplicações em Títulos de Renda Fixa
- CDB
- Operações Compromissadas
- Títulos Públicos: LTN, LFT e NTN
10 - Fundos de Investimento
- Cotas e cotistas
- Administrador, regulamento e prospecto
- Tributação e outros custos de transação
- Fundos ativos vs. fundos passivos ou referenciados
- Fundos de investimento financeiro vs. fundos de investimento em cotas
- Fundos conservadores vs. fundos agressivos
- Fundos abertos vs. fundos fechados
11 - Aplicações em Fundos de Investimento
- Fundos de curto prazo
- Fundos de renda fixa
- Fundos cambiais
- Fundos DI
12 - Estratégias de Investimentos
- Prazos de aplicação
- Montantes a aplicar
- Seleção da instituição financeira
- Diversificação do risco
- Natureza do passivo
- Recomendações na hora de investir
Parte 3 - Operações Financeiras de Curto Prazo
13 - Operações em Moeda Nacional Pré e Pós fixadas
- Descontos de títulos e duplicatas (por que são calculadas no regime de juros simples)
- Operações de capital de giro
- Contas garantidas e cheques especiais
14 - Estratégias de Captação
- Prazo da operação
- Perspectivas econômicas
- Composição dos ativos
Instrutor
Carlos Alexandre Sá
- O consultor conduziu pessoalmente mais de 1.200 programas de treinamento e 100 projetos de consultoria
- Ex-Diretor Superintendente da Metalfab Industria e Comercio
- Ex-Diretor Superintendente da Refinaria de Sal Ita (Grupo Noralage)
- Ex-Diretor Financeiro da STL-Sistemas de Transportes Ltda. (Grupo Bozano Simonsen)
- Ex-Diretor Financeiro da Montana Participações Ltda. (subsidiária da Western Energy Co.)
- Palestrante do Instituto Brasileiro de Executivos em Finanças
- Professor convidado dos cursos de Pós Graduação da FGV
- Professor convidado dos cursos de pós-graduação do Centro de Ensino Superior de Pós-Graduação de Rondonópolis - MT
- Formado em Engenharia Civil pela PUC-RJ
- Curso de Administração de Empresas pela UFERJ
- Curso de pós-graduação em administração industrial pela Universidade da Holanda.
- Mestre em Finanças e Economia Empresarial pela Escola de Pós-Graduação em Economia da FGV
- Autor dos livros:
- Orçamento Empresarial: Novas técnicas de projeção e acompanhamento. Editora Atlas, 2013
- Contabilidade para não Contadores. 6ª Edição - SENAC – Rio, 2012
- Fluxo de Caixa: A visão da tesouraria e da controladoria – 4ª Edição - Editora Atlas, 2012
- Responsável pela supervisão técnica da tradução do livro do Professor Aswath Damodaran – Filosofias de Investimento: Estratégias bem sucedidas e os investidores que as fizeram funcionar. Qualitymark, 2006
- O Orçamento Estratégico: uma visão empresarial. Qualitymark, 2005
- O Estabelecimento do Limite de Crédito: Uma nova abordagem para um velho problema. Qualitymark, 2004.
Local e data:
FYI - Learning Solutions
19 e 20 de junho de 2018
Av. Paulista 2006, 4º andar, Cjs, 401 a 409, Cerqueira César - São Paulo, SP
Horário: 8h30 às 17h30
Investimento: R$ 2.990
A inscrição inclui estacionamento, almoço, coffee breaks, material de apoio e certificado